Um banco digital líder no Brasil decidiu modernizar sua infraestrutura de dados, simplificar operações e viabilizar iniciativas avançadas de analytics e IA. Com milhões de clientes em todo o país e um amplo portfólio de produtos financeiros, a empresa precisava de uma forma escalável, confiável e automatizada para gerenciar a geração de informes de rendimentos em larga escala.

Em parceria com a Indicium e a Databricks, a organização construiu um motor unificado de relatórios que simplificou um processo complexo e fragmentado, e trouxe a flexibilidade necessária para entregar mais de 660.000 informes por meio de sua plataforma digital. 

Evolução dos relatórios para acompanhar o crescimento

No início de cada ano fiscal, o banco precisa fornecer aos clientes os informes de rendimentos para a declaração do imposto de renda. Mas, à medida que seu ecossistema digital se expandiu, o processo de elaboração dos relatórios tornou-se cada vez mais fragmentado. Produtos diferentes tinham formatos e fluxos distintos. Por exemplo, um cliente com um plano de previdência e um título de capitalização recebia dois informes separados, um por e-mail e outro por e-mail e correio físico.

Embora eficaz para atender às necessidades iniciais, essa abordagem abriu espaço para aumentar a consistência, automatizar a entrega e reduzir o esforço manual. O banco identificou a oportunidade de: 

• Unificar os relatórios entre os produtos financeiros
• Melhorar a consistência e a entrega
• Reduzir o trabalho manual
• Simplificar a distribuição por um canal digital seguro
• Aprimorar a experiência do cliente

O objetivo da organização era centralizar o processo de relatórios e entregar um único documento padronizado por cliente, distribuído integralmente pelo aplicativo.

Um motor de relatórios unificado com Unity Catalog

Para atingir esses objetivos, a Indicium mapeou todas as fontes de dados relevantes nas diferentes linhas de produtos do banco. A equipe avaliou volume, estrutura, regras de negócio e os melhores caminhos de ingestão. Todos os dados passaram a ser processados na Databricks, a plataforma escolhida para processamento, transformação e automação em escala.

O Unity Catalog (UC) atuou como a camada central de governança, garantindo controles de acesso padronizados, linhagem e auditoria de dados em todos os datasets de produtos. Ao consolidar fontes dispersas com o UC, o banco passou a ter um ponto único de governança para gerenciar permissões, rastrear transformações e manter a conformidade ao longo de todo o ciclo de geração dos informes. O UC simplificou o onboarding de novos conjuntos de dados, reduziu entraves de acesso e eliminou inconsistências que antes surgiam de fluxos ad-hoc e específicos por produto.

Em paralelo, um modelo unificado de informe de rendimentos foi desenvolvido em conjunto para garantir total aderência às diretrizes de marca, requisitos legais e padrões de comunicação. Após a definição do template, a equipe aplicou regras de negócio específicas por produto e iniciou as transformações diretamente na Databricks.

Todo o fluxo de geração de relatórios foi executado dentro de notebooks da Databricks, da ingestão à transformação até a geração final dos PDFs. Um pacote Python customizado viabilizou a geração dos PDFs diretamente na plataforma, eliminando a necessidade de ferramentas externas de renderização.

Após a validação dos dados, os informes personalizados foram gerados em escala, adaptados ao portfólio de produtos e às obrigações fiscais de cada cliente. Os principais componentes da solução incluíram:

• Pipeline de dados centralizado para unificação e normalização dos registros
  
• Governança e linhagem unificadas com o Unity Catalog da Databricks
  
• Geração nativa de PDFs dentro da Databricks
  
• Integração completa com o aplicativo digital do banco
  
• Arquitetura escalável para alto volume e baixa latência
  
• Camadas de validação de dados para garantir consistência e conformidade

Essa solução centralizou e padronizou, de ponta a ponta, um processo que antes era fragmentado. O resultado foi mais governança, mais escalabilidade e uma experiência melhor para o cliente, com a flexibilidade e o poder da Databricks no centro da arquitetura. 

Resultados: simplicidade, velocidade e qualidade

A solução gerou impacto mensurável:

• Mais de 660.000 informes de rendimentos gerados e distribuídos
• 85% dos produtos financeiros consolidados em um único template
• 100% dos documentos entregues digitalmente pelo aplicativo

O novo sistema reduziu drasticamente o overhead operacional e elevou a precisão e o controle. Os clientes agora recebem um único informe fiscal, no prazo e em um só lugar. Internamente, a organização passou a contar com um processo governado e automatizado, fácil de manter e escalar.

A Indicium conduziu a iniciativa com autonomia, mantendo o projeto no caminho certo mesmo diante de dependências complexas. Isso permitiu que as equipes internas pudessem focar em suas prioridades, com entrega consistente e alta qualidade.

Parceria estratégica para entrega em escala

A organização precisava de mais do que um produto de dados para consolidar informações e gerar relatórios para os clientes. Precisava de um parceiro estratégico, com expertise, estrutura e disciplina para unificar processos fragmentados e entregar uma solução fluida e escalável. A Indicium entregou com o IndiMesh, nosso framework proprietário baseado em inteligência coletiva, profundo domínio técnico e controle de qualidade rigoroso.

A Indicium construiu capacidade ao incorporar automação, escalabilidade e governança diretamente na arquitetura. O banco evoluiu de fluxos manuais para um produto de dados totalmente automatizado. Também conduzimos treinamentos para as equipes internas, garantindo sustentabilidade, reduzindo a dependência de suporte externo e habilitando futuras inovações.

Com mais de 8 anos de experiência entregando soluções de alto impacto em todo o modern data stack, a Indicium acelerou a capacidade do cliente de escalar. Nossa abordagem trouxe padronização, confiabilidade e controle a um processo antes fragmentado, sem interromper as operações.

O compromisso com qualidade fez a diferença. Com a Databricks e templates de código padronizados, garantimos a precisão dos dados, reduzimos o esforço de suporte e viabilizamos a geração de mais de 660.000 informes sem problemas de performance.

A Indicium ajudou a transformar um processo complexo e fragmentado de geração de informes fiscais em um produto digital escalável. Com automação acelerando a entrega, governança garantindo controle e equipes internas preparadas para assumir o futuro, o banco está posicionado para oferecer experiências melhores aos clientes, ano após ano.