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Data de publicação
Um banco digital líder no Brasil decidiu modernizar sua infraestrutura de dados, otimizar operações e possibilitar iniciativas avançadas de análise e inteligência artificial. Com milhões de clientes em todo o país e um amplo portfólio de produtos financeiros, a empresa precisava de uma maneira escalável, confiável e automatizada de gerenciar relatórios fiscais em grande escala.
Parceria com a Indicium e a Databricks, a organização criou um mecanismo de relatórios unificado que simplificou um processo complexo e fragmentado e proporcionou flexibilidade para fornecer mais de 660.000 relatórios de renda por meio de sua plataforma digital.
Relatórios em evolução para apoiar o crescimento
No início de cada ano fiscal, o banco deve fornecer declarações de renda aos clientes para fins de declaração de impostos. Mas, à medida que seu ecossistema digital se expandiu, os relatórios ficaram cada vez mais fragmentados. Produtos diferentes tinham formatos e fluxos de trabalho diferentes. Por exemplo, um cliente com um plano de pensão e um produto de capitalização recebia duas declarações de renda separadas, uma por e-mail e outra por e-mail e correio normal.
Embora eficaz em atender às necessidades iniciais, essa abordagem criou oportunidades para aumentar a consistência, automatizar a entrega e reduzir o esforço manual. O banco viu uma oportunidade para:
- Unifique os relatórios entre os produtos financeiros
- Melhore a consistência e a entrega
- Reduzir o trabalho manual
- Otimize a distribuição por meio de um canal digital seguro
- Eleve o nível da experiência do cliente
O objetivo da organização era centralizar o processo de relatórios e fornecer um único documento padronizado por cliente, distribuído inteiramente por meio de seu aplicativo.
Um mecanismo de relatórios unificado com tecnologia Unity Catalog
Para atingir esses objetivos, a Indicium mapeou todas as fontes de dados relevantes em todas as linhas de produtos do banco. A equipe avaliou o volume, a estrutura, as regras de negócios e os caminhos ideais de ingestão. Todos os dados foram encaminhados através do Databricks, a plataforma escolhida para processamento, transformação e automação escaláveis.
O Unity Catalog (UC) serviu como camada central de governança, garantindo controles de acesso padronizados, linhagem e auditoria de dados em todos os conjuntos de dados de produtos. Ao consolidar fontes dispersas no UC, o banco ganhou um único ponto de governança para gerenciar permissões, rastrear transformações e manter a conformidade durante todo o ciclo de vida da declaração de impostos. O UC simplificou a integração de novos conjuntos de dados, reduziu o atrito no acesso aos dados e eliminou inconsistências que antes vinham de fluxos de trabalho ad hoc específicos de produtos.
Paralelamente, foi desenvolvido em conjunto um modelo unificado de demonstração de resultados para garantir o total alinhamento com as normas de branding, legais e de comunicação. Depois de finalizado, a equipe aplicou regras comerciais específicas do produto e começou a transformar os dados diretamente no Databricks.
Todo o fluxo de trabalho de relatórios foi executado dentro dos notebooks do Databricks, desde a ingestão até a transformação e a geração final do PDF. Um pacote Python personalizado permitiu a geração de PDF diretamente no Databricks, eliminando a necessidade de ferramentas de renderização externas.
Depois que os dados foram validados, foram geradas declarações de renda personalizadas em grande escala, adaptadas ao portfólio de produtos e às obrigações fiscais de cada cliente. Os principais componentes da solução incluíram:
- Um pipeline de dados centralizado para mesclar e normalizar registros
- Governança e linhagem unificadas por meio do Databricks Unity Catalog
- Geração de PDF nativo no Databricks
- Integração total com o aplicativo digital do banco
- Uma arquitetura escalável criada para lidar com alto volume e baixa latência
- Camadas de validação de dados para garantir consistência e conformidade
Essa solução completa centralizou e padronizou um processo fragmentado. Ela melhorou a governança, a escalabilidade e a experiência do cliente com a flexibilidade e o poder do Databricks em seu núcleo.
Impacto nos negócios: mais simples, mais rápido, melhor
A solução proporcionou um impacto mensurável:
- Mais de 660.000 declarações de rendimentos geradas e distribuídas
- 85% dos produtos financeiros estão agora consolidados em um único modelo.
- Todos os documentos entregues digitalmente através do aplicativo
O novo sistema reduziu drasticamente as despesas operacionais, ao mesmo tempo em que aumentou a precisão e o controle. Agora, os clientes recebem um único relatório fiscal unificado, dentro do prazo e em um único local. Internamente, a organização ganhou um processo automatizado e regulamentado, fácil de manter e dimensionar.
A Indicium trouxe propriedade e autonomia de ponta a ponta, mantendo a iniciativa nos trilhos por meio de dependências complexas. Isso permitiu que as equipes internas se concentrassem em suas principais prioridades, garantindo ao mesmo tempo entrega e qualidade consistentes.
Um parceiro estratégico para entregas escaláveis
A organização precisava de mais do que um produto de dados para consolidar informações e gerar relatórios para os clientes. Precisava de um parceiro estratégico com experiência, estrutura e disciplina para unificar processos de relatórios fragmentados e fornecer uma solução integrada e em grande escala. A Indicium forneceu com IndiMesh, nossa estrutura proprietária baseada em inteligência coletiva, profundo conhecimento técnico e rigoroso controle de qualidade.
A Indicium desenvolveu recursos incorporando automação, escalabilidade e governança à arquitetura. O banco conseguiu passar de fluxos de trabalho manuais para um produto de dados totalmente automatizado. Também transferimos conhecimento para equipes internas a fim de garantir a sustentabilidade, reduzir a dependência de suporte externo e capacitar inovações futuras.
Com mais de 8 anos de experiência no fornecimento de soluções de alto impacto em toda a pilha de dados moderna, a Indicium acelerou a capacidade de expansão do cliente. Nossa abordagem trouxe padronização, confiabilidade e controle a um processo antes fragmentado, sem interromper as operações.
Nosso compromisso com a qualidade fez a diferença. Usando Databricks e modelos de código padronizados, garantimos a precisão dos dados, reduzimos os custos de suporte e permitimos que a plataforma suportasse mais de 660.000 relatórios sem problemas de desempenho.
A Indicium ajudou a transformar um processo complexo e fragmentado de declaração de impostos em um produto digital escalável. Com a automação impulsionando a velocidade, a governança garantindo o controle e as equipes internas prontas para assumir o futuro, o banco está posicionado para oferecer melhores experiências aos clientes — ano após ano.
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